Phương thức nhờ thu kèm chứng từ – giải pháp tài chính hiệu quả cho doanh nghiệp xuất nhập khẩu

Nhờ thu kèm chứng từ là phương thức thanh toán quốc tế quan trọng, đòi hỏi chứng minh rõ ràng về hàng hóa và thanh toán. Tuy nhiên, phương thức này tiềm ẩn rủi ro và quy trình phức tạp cho cả người mua lẫn người bán.

Bài viết này sẽ phân tích chi tiết về nhờ thu kèm chứng từ, bao gồm quy trình thực hiện và những rủi ro tiềm ẩn cho các bên tham gia.

Phương thức nhờ thu kèm chứng từ là gì?

Nhờ thu kèm chứng từ là một hình thức thanh toán trong thương mại quốc tế. Theo phương thức này, sau khi giao hàng, người bán nhờ ngân hàng thu tiền từ người mua dựa trên chứng từ giao hàng và hối phiếu.

Trong phương thức nhờ thu kèm chứng từ, ngân hàng chỉ đóng vai trò trung gian, thu tiền hộ người xuất khẩu. Ngân hàng không chịu trách nhiệm về việc thanh toán đúng hạn của người nhập khẩu.

Xem thêm: Phương Thức Nhờ Thu: Khi Nào Cần Bảo Lãnh Thanh Toán?

Các loại chứng từ thường gặp trong phương thức thanh toán nhờ thu

Trong phương thức nhờ thu kèm chứng từ có hai loại:

Nhờ thu kèm chứng từ trả ngay (D/P)

Trong phương thức này, ngân hàng chỉ giao chứng từ cho người nhập khẩu sau khi đã nhận được thanh toán. Ngân hàng không chấp nhận giao chứng từ trước khi được trả tiền.

Đôi khi, chứng từ có thể đến nước nhập khẩu trước khi hàng hóa tới. Trong trường hợp này, nhà nhập khẩu thường không muốn thanh toán trước khi nhận hàng. Vì vậy, nhà xuất khẩu có thể cho phép nhà nhập khẩu chấp nhận thanh toán trong khoảng thời gian từ lúc nhận chứng từ đến khi hàng đến. Tuy nhiên, hàng hóa chỉ được giao sau khi việc thanh toán hoàn tất.

Ngoài ra, nhà xuất khẩu cũng có quyền yêu cầu ngân hàng chờ đợi thanh toán đến khi hàng hóa tới nơi.

Nhờ thu kèm chứng từ trả chậm D/A (Document against acceptance)

Trong phương thức này, ngân hàng chỉ giao chứng từ cho người nhập khẩu sau khi họ chấp nhận thanh toán.

Nhà xuất khẩu cho phép giao chứng từ sau khi nhà nhập khẩu đồng ý trả tiền vào một ngày cụ thể trong tương lai. Ngân hàng thu hộ trình chứng từ để nhà nhập khẩu chấp thuận.

Thời hạn chấp nhận thanh toán do nhà xuất khẩu quy định trong lệnh nhờ thu. Sau khi chấp nhận, nhà nhập khẩu nhận chứng từ để lấy hàng.

Hướng dẫn chi tiết quy trình nhờ thu kèm chứng từ

(1) Người bán chuyển giao hàng hóa cho người mua.

(2) Người bán chuẩn bị hồ sơ thanh toán và gửi cho ngân hàng bên bán để thu hộ.

(3) Ngân hàng bên bán chuyển toàn bộ hồ sơ thanh toán cho ngân hàng bên mua để thu hộ từ người mua.

(4) Ngân hàng bên mua yêu cầu người mua thanh toán để nhận hồ sơ.

(5) Người mua thanh toán cho ngân hàng bên mua và nhận hồ sơ.

(6) Ngân hàng bên mua chuyển tiền cho ngân hàng bên bán.

(7) Ngân hàng bên bán chuyển tiền cho người bán.

Xem thêm: Các Phương Thức Thanh Toán Quốc tế

Rủi ro của phương thức nhờ thu kèm chứng từ

Phương thức trả ngay D/P

Đối với nhà xuất khẩu:

Nhà nhập khẩu có thể không thanh toán do nhiều lý do như thiếu khả năng tài chính, tranh chấp thương mại hoặc thiếu ngoại tệ.
Phát sinh chi phí lưu container và lưu bãi.
Vẫn có thể kiểm soát hàng hóa nếu vận chuyển bằng đường biển.
Đối với nhà nhập khẩu:

Hàng hóa có thể không đáp ứng yêu cầu chất lượng nhưng đã thanh toán, dẫn đến giảm lợi nhuận.
Rủi ro ở mức trung bình đến cao.

Phương thức trả chậm D/A

Đối với nhà xuất khẩu, rủi ro cao do:

• Nhà nhập khẩu có thể không thanh toán hoặc không đủ khả năng chi trả.
• Rủi ro quốc gia và thiếu ngoại tệ.
• Khi nhà nhập khẩu chấp nhận hối phiếu, nhà xuất khẩu mất quyền kiểm soát hàng hóa.

Đối với nhà nhập khẩu, rủi ro thấp vì:

• Có thể kiểm tra hàng trước khi quyết định thanh toán hoặc từ chối thanh toán khi hối phiếu đáo hạn.

Biện pháp giảm thiểu rủi ro trong phương thức nhờ thu kèm chứng từ:

• Kiểm tra uy tín và danh tiếng của người mua trước khi thỏa thuận.
• Chỉ áp dụng với khách hàng truyền thống, uy tín và quan hệ làm ăn lâu dài.
• Cần có các chế tài nghiêm ngặt để bảo đảm nhà nhập khẩu thanh toán trong giao dịch quốc tế.
• Ví dụ: Quy định trách nhiệm bồi thường thiệt hại, lãi suất chậm trả, phạt vi phạm nghĩa vụ thanh toán.

Xem ngay: LC là gì và hiểu thế nào chuẩn xác nhất về vấn đề này?

Tạm kết

Bài viết này đã giúp chúng ta hiểu rõ hơn về phương thức nhờ thu kèm chứng từ trong thương mại quốc tế. Chúng ta đã tìm hiểu về quy trình hoạt động cũng như các rủi ro tiềm ẩn. Hy vọng rằng những thông tin được chia sẻ đã cung cấp cho bạn một góc nhìn toàn diện về phương thức quan trọng này và những thách thức đi kèm.

Về chúng tôi

HL Shipping Co.,Ltd là một đơn vị giao nhận vận tải trên toàn thế giới có trụ sở tại Hồ Chí Minh, Việt Nam. Với hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực vân tải biển và hàng không. Chúng tôi tự tin là địa chỉ lý tưởng để cung cấp các dịch vụ vận tải hàng hóa, logistics. Đáp ứng được mọi yêu cầu của Quý Khách. Nếu bạn cần hỗ trợ gì về khai báo hải quan, vận tải hàng hóa nội địa…. Thì gọi ngay HLshipping để được hỗ trợ và tư vấn miễn phí.

• Địa chỉ: Tầng 3, Tòa nhà Bảo Minh, 217 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, Tp.Hồ Chí Minh
• Phone: +84 28 39956117 
• Email: info@hlshipping.com
• Fanpage: Fb/hlshipping.com.vn
• Google review: https://g.page/hlshipping?gm